Что такое скам, виды, признаки скама

Его жертвой может стать любой, но, как говорится, «предупрежден — значит вооружен». Если организаторы не сообщают своих реальных имен, используют вымышленных персонажей или информацию о них невозможно найти — это повод насторожиться. Как правило, они действуют под лозунгом «Вложи 100 рублей и через неделю скам проект это получишь 10000». Первое время после регистрации и взноса ничего не подозревающие «инвесторы» получают мизерные дивиденды, т.к. Но иллюзия, что схема работает, заставляет рисковать бОльшим. Ответ на первый вопрос у меня один – виноват в потере денег сам вкладчик в финансовую пирамиду.

Со временем под скамом стали подразумевать любые виды онлайн-мошенничества.
Скамеры часто используют фальшивые документы и меняют геоданные, чтобы выдавать себя за совершенно других невиновных людей.
Установить личность мошенника в этой схеме очень сложно, благодаря чему он чаще всего остается безнаказанным.
Вероятность найти виновников и вернуть средства практически минимальна.
Был известный прецедент, когда и от их имени попросили пользователей перевести им криптовалюту, пообещав удвоить средства.
Соцсети мошеннических проектов направлены исключительно на получение денег.

Как вернуть средства после скама

Таким образом схема может существовать весьма долгий период времени вплоть до того, как новые участники закончатся. Специалисты не советуют вкладывать деньги в проекты, доходность которых заметно выше аналогичных. Ещё одно золотое правило — никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять. Появляются новые тарифы, по которым доходность намного превышает ту, с которой вы входили в проект. Скорее всего, основатели хайпа пытаются максимально привлечь новых клиентов и их деньги, чтобы окончательно соскамить проект.

Привлечение скамеров к ответственности

Под удар попали даже такие известные персоны, как создатель Tesla и SpaceX Илон Маск, инвестор Уоррен Баффет и президент США Джо Байден. Всего за три часа хакерам удалось похитить около $120 тыс. Злоумышленники создают мошеннический сайт, имитирующий деятельность реальной компании.

Как не стать жертвой мошенников в Азии

У этого кошелька есть блэклист, в который заносят проекты злоумышленников и подозрительные сайты. Если расширение активно, то при переходе на мошеннический или фишинговый сайт MetaMask предупредит вас об этом. Аналитика проекта занимает немало времени и требует опыта. Облегчить и ускорить проверку помогут специальные сервисы, с помощью которых можно быстро найти и распознать скам. На поверку OneCoin оказался крупной финансовой пирамидой, пик которой как раз пришелся на криптобум 2017 года.

Что важно знать, чтобы избежать скама

Зная о признаках скама, вы можете заранее распознать злоумышленников и спасти свои средства. Слово “скам” или “скаммерство” в последнее время стало довольно распространенным в интернет-пространстве. Однако не всегда понятно, что оно означает и каким образом может повлиять на нас. Давайте разберемся, что такое скам, какие виды скама существуют и как избежать стать жертвой мошенничества. В мире криптовалют исторически сложилась ситуация, когда одни стремятся получить быструю прибыль за счет других. И это привело к скаму через схемы Понци, небрежность в обеспечении безопасности, а в последнее время процветают и скамы с ICO (аналог первичного размещения акций (IPO), но применительно к криптовалютам).

Скамы криптовалют: список крупнейших афер

Для этого нужно вбить поиске «проверка посещаемости сайта» и выбрать один из предложенных способов. Однако, используя рекламу, владельцы преследуют все ту же цель – собрать побольше денег с доверчивых людей. Хакеры знают, что в проект вложено много средств, поэтому могут попытаться украсть их.

Хайп-проекты (финансовые пирамиды)

Если сначала неясно, скам или нет, то поэкспериментируйте с небольшими суммами, которые не жалко потерять. Так вы не потеряете все средства, если проект окажется мошенническим. Лучше потратить больше времени и досконально изучить проект, чем потом потерять средства. Посетите форумы, пообщайтесь в чатах с другими пользователями, поищите информацию о проекте в поисковых системах. Мошенники наживаются на неопытных пользователях, малознакомых с основами криптобезопасности. Хакерские атаки совершать сложно и они требуют больших затрат, но могут принести миллионы долларов.

Пример употребления на «Секрете»

Мошенники собирали средства инвесторов, обещая выпустить суперплатформу, которая обогатит каждого. После сбора средств на токенсейле недобросовестные создатели платформы либо забрасывали проект, либо запускали «пустышку», обманув ожидания инвесторов. «Несмотря на сложность выявления организаторов и фигурантов подобных скам-проектов, привлечь к ответственности их возможно.

Нередко мошенник получает деньги и все равно сливает данные. Инвестиционные скамы – это особые виды мошенничества, направленные на конкретные финансовые продукты (фонды, акции, облигации и криптовалюты). Такие скамеры заманивают инвесторов в свои схемы разными способами, например, заставляют инвестировать или торговать через фишинговые платформы. Это люди, а любой человек совершает ошибки — например, в соблюдении мер по обеспечению своей анонимности.

Как только проект перестают накачивать деньгами, он идет ко дну. Сначала он сообщает о новых токенах, которые совсем скоро должны попасть на криптовалютную биржу. После этого начинаются уговоры приобрести токены до того, как они подорожают. Рассмотрим каждый из них подробнее, чтобы вы не попались на удочку мошенников. Цифровую валюту никто не контролирует, а уровень анонимности в виртуальном пространстве довольно высок.

В обсуждениях на тему валютного рынка и экономики можно частенько наткнуться на обвинения в том, что тот или иной проект — это «скам», который отберет деньги. Если вы вдруг незнакомы с этим понятием, рассказываем, как оно появилось и для чего именно применяется. Если вы когда-либо повторно использовали один и тот же логин / пароль, мошенники могут взломать больше ваших аккаунтов. Никогда не общайтесь с людьми, которые без предупреждения появляются на пороге вашего дома, чтобы продать вам товар или предложить услугу (прочистка канализации или установка счётчика например). Введите в поисковую строку Google имя подозрительного человека / название компании / имейл / номер телефона и добавьте слово «мошенник».

В 2021 году потерпел закономерный крах хайп-проект Finiko, который просуществовал 2 года. Минимальная сумма ущерба достигает 5 млрд рублей, а количество пострадавших исчисляется тысячами. При этом обманутыми оказались не только россияне, но и жители других стран.

ФНС не связывается с налогоплательщиками по телефону или по электронной почте. Любые звонки по поводу просроченных налогов являются мошенничеством. То же самое касается угроз арестовать вас за пропуск суда, например. Создание большого спроса на актив путем убеждения большого количества людей разместить заказы на него, повышает стоимость этого актива. Когда знающие люди затем продают свои позиции с большой прибылью, искусственная стоимость быстро падает, и все, кто остался держателем актива, терпят убытки.

Ещё один метод, который используют скамеры, это экзит-скам. Хакеры используют сложные методы для проникновения в защищенные системы. Это могут быть компьютеры обычных пользователей или офисные машины, которые использует бизнес.

В сентябре 2023 года я отправилась в поездку по странам Азии. За четыре месяца пребывания за границей я услышала десятки историй от пострадавших да и сама регулярно подвергалась атакам скамеров. Поэтому и решила создать этот материал — чтобы помочь путешественникам сохранить сбережения и наполнить поездку хорошими воспоминаниями, а не грустными. Сетях страницу от имени какого-то топа в сфере крипты, NFT или просто от имени личности, которую знают все.